Dado que las necesidades de las empresas hoy en día van más allá del simple acceso a grandes fuentes de datos en tiempo real, Coface recopila, verifica y analiza volúmenes masivos de datos (Big Data). Este dato exclusivo, enriquecido cada día por los análisis de 700 expertos en gestión de riesgos, genera conocimientos únicos para los clientes y socios de Coface. ¡Así es como convertir el riesgo comercial en una oportunidad de crecimiento!
Datos, este petróleo del siglo XXI
En el corazón de nuestra nueva era globalizada y ultra digitalizada, los datos y la información empresarial, vistos como el "petróleo del siglo XXI", son un palanca clave para el desarrollo de las empresas. Explorar un nuevo mercado, analizar la salud financiera de un cliente, conocer a su proveedor... Para alejarse de clientes morosos o proveedores al borde de la quiebra, las empresas están constantemente en la búsqueda de datos calificados y mejorados para informar sus decisiones y guiar su estrategia comercial de manera efectiva.
El acceso en tiempo real a información calificada se ha vuelto vital para cualquier empresa que desee anticipar riesgos comerciales, sea cual sea su tamaño o sector de actividad. Más aún en un entorno económico que se vuelve cada vez más complejo, enfrentando crisis inesperadas y únicas (económicas, sanitarias, geopolíticas, energéticas, etc.).
Datos, un componente clave de la gestión de riesgos de Coface
En Coface, los datos no son un activo intangible almacenado en la nube: son un componente esencial de su modelo de gestión de riesgos. Un activo estratégico para la empresa, que centra sus actividades y negocios en los datos para servir a sus clientes. Como líder mundial en seguros de crédito comercial, Coface se encuentra en una posición única para acceder a datos y prevenir riesgos de clientes (impago, insolvencia) y riesgos de proveedores (producción y cadenas de suministro):
- +75 años de experiencia mundial en seguros de crédito comercial
- ~€685 mil millones de exposición gestionada en 100 países
- Datos sobre +195 de empresas en todo el mundo
- Información global, estandarizada, calificada y constantemente actualizada...
- ... tanto a nivel micro (salud financiera de una empresa) como macro (riesgo sectorial o país);
- 700 expertos en riesgos que enriquecen esta información y la convierten en decisiones.
Es de esta base de datos, que cubre 195 millones de empresas en todo el mundo, y de su infraestructura de gestión de riesgos de vanguardia, una de las mejores en su industria, que Coface se apoya para tomar 12,000 decisiones de crédito cada día y para apoyar a sus clientes en su elección de socios comerciales. Pero, ¿cómo convertir estos enormes volúmenes de datos en bruto de múltiples fuentes de información en información de alto valor añadido que pueda utilizarse fácilmente para gestionar el riesgo comercial?
Asegurando datos de clase mundial, entregando información de alto valor añadido
Los datos de Coface siguen una gobernanza robusta y un proceso centrado en las expectativas de las partes interesadas de la empresa (clientes, socios) y alineado con los mejores estándares del mercado, que se basa en 4 indicadores clave: cobertura, integridad, precisión, nivel de servicio y acceso (SLA). El objetivo: proporcionarte los mejores datos disponibles, listos para usar, para darte una visión completa, precisa y actualizada de tu exposición al riesgo, según tus mercados, tus partes interesadas y sus geografías. Nuestro lema: nuestros clientes se benefician de los mismos datos y la misma experiencia que respaldan nuestras decisiones de suscripción. Si no confiamos en ellos, ¿por qué deberías hacerlo tú?
La calidad de los datos importa desde la fase de adquisición, en particular para asegurarse de que contamos con los datos más calificados disponibles. Para complementar sus propios datos propietarios (comportamiento de pago, historial de decisiones de crédito, evaluaciones de Coface), que ya están estructurados y son directamente aplicables, Coface opta por una estrategia de multi-sourcing:
- Datos de seguros de crédito comercial de los motores de decisión de Coface
- Datos extraídos de URBA360, la plataforma de servicios de información de Coface: incidentes de pago, análisis de balances, información financiera, identificación de empresas.
- Asociación con casi 80 proveedores de información en todo el mundo, los mejores para cada geografía y sector de negocio.
- Uso de datos alternativos, abiertos y públicos para fortalecer nuestra capacidad de identificar empresas.
- Datos de Rel8ed, una subsidiaria de Coface especializada en análisis de datos y diseño de soluciones innovadoras basadas en Big Data y análisis predictivo.
- Escaneo exhaustivo de información en la Web.
¡Los datos son una verdadera ventaja empresarial para Coface! Combinamos nuestra experiencia en gestión de riesgos con nuestra gobernanza estratégica de datos para generar información crediticia única y crear valor para nuestros clientes. Nuestras inversiones en la Data Factory y nuestra gobernanza de datos están contribuyendo a desarrollar un ecosistema global de referencia para la gestión de riesgos comerciales que ayude a nuestros clientes a dirigir su desarrollo
analiza Ajay HANDA, Director del Grupo de Gestión de Datos.
La experiencia humana de Coface mejorada por los datos
Collecting, cross-checking, enriching and analysing information on creditworthiness is a core part of every stage of risk monitoring at Coface. In its areas of activities, such as Trade credit insurance and Business Information, Coface's ability to analyse and connect millions of data points is decisive in decision-making and exposure management.
La recopilación, verificación, enriquecimiento y análisis de la información sobre la solvencia crediticia es una parte central de cada etapa del monitoreo de riesgos en Coface. En sus áreas de actividad, como seguros de crédito comercial e información comercial, la capacidad de Coface para analizar y conectar millones de puntos de datos es decisiva en la toma de decisiones y la gestión de exposiciones.
Para monitorear eficazmente el riesgo de deudores, los datos de Coface se enriquecen diariamente con:
- Comportamiento de pago e historial de decisiones de crédito reportados por nuestros 100,000 clientes.
- El DRA (Evaluación de Riesgo del Deudor) elaborada por nuestros 700 expertos en suscripción (analistas de crédito y suscriptores de riesgo) en 100 países y ~200 mercados.
- Perspectivas exclusivas de nuestros economistas: análisis macroeconómicos, riesgo país, evaluaciones sectoriales, informes temáticos.
- Nuestros 53 Centros de Información Mejorados (EIC) en todo el mundo.
- Análisis de indicadores clave reportados por nuestros clientes sobre nuestras ~€685 mil millones de exposiciones: estados financieros, experiencia de pago, decisiones de crédito históricas, riesgo sectorial, riesgo país, señales débiles, etc.
- Las puntuaciones internas de Coface, actualizadas constantemente con cada nueva información añadida a nuestros motores de decisión (en comparación con una vez al año para la mayoría de los proveedores de información).
Una vez calificados y enriquecidos, estos datos se centralizan en un Data Lake, lo que facilita el acceso inmediato para los equipos de Coface y acelera los tiempos de respuesta a los clientes, especialmente en lo que respecta a los límites de crédito.
En Coface, creemos que la experiencia humana se ve mejorada por los datos. Los datos enriquecen los análisis de nuestros expertos en el campo, que están en contacto con nuestros asegurados, y alimentan nuestros modelos y puntuaciones, para ofrecer soluciones avanzadas de gestión de riesgos a nuestros clientes. Cuando dominamos los datos, podemos ver que el rendimiento de la gestión de riesgos mejora claramente
subraya, Ajay HANDA.
Conoce más sobre nuestras soluciones de Datos e Información Empresarial. Empresarial en tu país para ayudarte a hacer crecer tu negocio
