¿Cómo distinguir entre una disrupción temporal y un riesgo que podría afectar a toda la cadena de valor? En un entorno marcado por una volatilidad persistente, las empresas necesitan detectar los riesgos con mayor anticipación y prever mejor cómo se propagarán. Para los directores financieros, el reto consiste en identificar señales tempranas, mapear las dependencias y transformar la información en decisiones rápidas y fundamentadas. Los expertos de Coface analizan las claves para pasar de una gestión reactiva de los riesgos comerciales a un enfoque más proactivo y estratégico.
Más allá de los titulares: los riesgos reales
El aumento de los aranceles y los controles a las exportaciones, la fragmentación del comercio en bloques regionales y la inestabilidad geopolítica están ejerciendo una presión cada vez mayor sobre las cadenas de suministro, el riesgo de crédito y el comportamiento de pago. Actualmente, estas disrupciones se producen a un ritmo especialmente acelerado, al igual que transformaciones económicas y geopolíticas como el cambio climático, la transición energética, las disrupciones tecnológicas y la inteligencia artificial. Estos fenómenos no son nuevos, pero están cada vez más interconectados.
Ante esta volatilidad, ya no basta con dar seguimiento a las noticias económicas y se ha vuelto indispensable utilizar estrategias basadas en múltiples escenarios. Las empresas necesitan relacionar las grandes tendencias con sus propios mercados, sectores, socios comerciales y decisiones de crédito. Por lo tanto, el objetivo es poder diferenciar entre las fluctuaciones coyunturales y las tendencias de fondo. Incluso un acontecimiento macroeconómico aparentemente menor puede tener efectos muy distintos según el sector, el mercado o el modelo de negocio de la empresa.
Los riesgos se están multiplicando, pero no todos tienen la misma importancia: cada empresa, en cada uno de sus mercados, debe ser capaz de identificarlos y evaluarlos para mejorar su visibilidad y demostrar la agilidad que resulta esencial en el entorno actual.
El acceso a análisis económicos y sectoriales detallados, basados en datos exclusivos y experiencia comprobada, es fundamental para aportar claridad y facilitar la toma de decisiones,
señala Jean-Christophe Caffet, economista jefe del Grupo Coface.
Mapear el efecto dominó en las cadenas de suministro
Para identificar estos canales de transmisión, los economistas de Coface desarrollaron una herramienta con Power BI. Esta herramienta analiza datos detallados sobre el comercio mundial y los convierte en indicadores de vulnerabilidad de las cadenas de suministro.
Al igual que un detector de metales, la herramienta genera una señal: no se trata de una conclusión definitiva, sino de una indicación sobre dónde debe centrarse el análisis. Posteriormente, los economistas especializados por sector y país interpretan esta señal para generar información útil para la toma de decisiones. La herramienta también es capaz de identificar vulnerabilidades derivadas de otros impactos, con el objetivo de anticipar mejor los efectos sucesivos de primer, segundo y tercer orden.
Pasar de una gestión fragmentada a un enfoque proactivo
Actualmente, las empresas enfrentan varios desafíos operativos recurrentes: procesos manuales, información fragmentada, decisiones inconsistentes entre países o entidades y revisiones de portafolio que consumen demasiado tiempo. La creciente complejidad del comercio internacional está ejerciendo presión sobre los sistemas tradicionales de gestión de riesgos.
Para gestionar proactivamente sus riesgos comerciales, las empresas necesitan estrategias más centralizadas, acceso rápido a especialistas y soluciones de apoyo capaces de adaptarse a sus desafíos específicos. El objetivo es detectar con mayor anticipación cualquier cambio que pueda afectar la solvencia de un socio comercial y traducir esta información en decisiones operativas.
Coface Premium Services: una solución integral para gestionar riesgos complejos
Coface Premium Services (CPS) transforma la gestión del riesgo de crédito, al pasar de un enfoque reactivo y fragmentado a una organización centralizada, proactiva y estratégica. Esta solución incluye, en particular:
- acompañamiento especializado y análisis personalizados por parte de un equipo de expertos en riesgos;
- gobernanza centralizada de la gestión de riesgos comerciales;
- operaciones simplificadas mediante soluciones de conectividad, como APIs o Alyx, que reducen la necesidad de intervención manual y aligeran la carga de trabajo.
Este enfoque está diseñado para empresas que se expanden a distintos mercados, amplían su portafolio de clientes o enfrentan decisiones de crédito cada vez más complejas. CPS resulta especialmente relevante cuando la gestión del riesgo de crédito es demasiado compleja para depender únicamente de procedimientos estándar. Los principales indicadores son:
- una creciente exposición internacional;
- más tiempo dedicado a las revisiones de portafolio;
- decisiones que varían de un país a otro;
- la necesidad de acceder más rápidamente a especialistas en riesgos y análisis de mercado;
- la búsqueda de un nivel de servicio más alto.
Actualmente, las empresas medianas buscan mucho más que protección: necesitan un mayor nivel de especialización, adaptado cuidadosamente a sus realidades específicas.
Con Coface Premium Services, estamos transformando la manera en que estas empresas gestionan su riesgo de crédito, al pasar de un enfoque reactivo y fragmentado a uno más centralizado, proactivo y estratégico.
CPS ofrece mayor visibilidad, consistencia y acompañamiento personalizado, lo que permite a nuestros clientes continuar creciendo con confianza en un entorno económico cada vez más complejo,
explica Bernard Nassiri, director de Operaciones de Ventas, Generación de Clientes Potenciales y del segmento de empresas medianas del Grupo Coface.
Descubre cómo anticipar mejor los riesgos y tomar decisiones con confianza:
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